Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Glorion Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Glorion Casino (το «Καζίνο», «εμείς», «μας») για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και/ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες («εσείς») που δημιουργούν λογαριασμό και χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας μέσω του glori-on.gr και/ή των σχετικών domain/υποδομών του brand.

Το Glorion Casino λειτουργεί από την NovaForge LTD και διαθέτει άδεια λειτουργίας από την Anjouan. Η συμμόρφωση με την AML αποτελεί βασική μας υποχρέωση και εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach).

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος της Πολιτικής είναι:

• η πρόληψη χρήσης των υπηρεσιών μας για απόκρυψη/μεταφορά παράνομων κεφαλαίων,
• η ταυτοποίηση και επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών (KYC),
• η παρακολούθηση συναλλαγών και η έγκαιρη αναγνώριση ύποπτης δραστηριότητας,
• η τήρηση αρχείων και, όπου απαιτείται, η υποβολή αναφορών σε αρμόδιες αρχές.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

• AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.
• KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης/επαλήθευσης πελάτη.
• PEP (Politically Exposed Person): Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
• UBO: Τελικός Πραγματικός Δικαιούχος (όπου εφαρμόζεται).
• Συναλλαγή: Κατάθεση, ανάληψη, μετατροπή/ανταλλαγή, ή άλλη κίνηση κεφαλαίων.

3. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση (KYC)

Για να προστατεύσουμε τους παίκτες και την πλατφόρμα, ενδέχεται να ζητήσουμε έλεγχο ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (α) πριν από ανάληψη, (β) όταν επιτευχθούν συγκεκριμένα όρια συναλλαγών, (γ) όταν υπάρχουν ενδείξεις αυξημένου κινδύνου, ή/και (δ) όταν απαιτείται από τη νομοθεσία/την άδεια.

Η KYC διαδικασία μπορεί να περιλαμβάνει:

• επαλήθευση ταυτότητας,
• επαλήθευση διεύθυνσης κατοικίας,
• επαλήθευση μεθόδου πληρωμής,
• επαλήθευση πηγής κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW) όπου απαιτείται.

Ηλικιακή απαίτηση: Αποδεχόμαστε μόνο χρήστες 18+. Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε έγγραφα που αποδεικνύουν την ηλικία σας και να αναστείλουμε/κλείσουμε λογαριασμούς αν διαπιστωθεί παραβίαση.

4. Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν

Ενδεικτικά, ενδέχεται να ζητήσουμε ένα ή περισσότερα από τα παρακάτω (σε ευανάγνωστη μορφή, χωρίς περικοπές):

• Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα, άδεια οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό statement, επίσημη επιστολή αρχής (συνήθως πρόσφατο, π.χ. εντός 3 μηνών).
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία κάρτας με απόκρυψη μεσαίων ψηφίων (όπου εφαρμόζεται), screenshot e-wallet που δείχνει όνομα/ID, απόδειξη κατάθεσης.
• Πηγή κεφαλαίων: μισθοδοσία, φορολογικά/λογιστικά έγγραφα, αποδεικτικά πώλησης περιουσιακών στοιχείων, εταιρικά έγγραφα κ.ά. (ανά περίπτωση).

Μπορεί επίσης να ζητήσουμε selfie/βίντεο επαλήθευσης ή έλεγχο «liveness», όπου απαιτείται για την αντιμετώπιση απάτης/κλοπής ταυτότητας.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών & προσέγγιση βάσει κινδύνου

Χρησιμοποιούμε διαδικασίες και εργαλεία για την ανίχνευση ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων, όπως:

• ασυνήθιστα υψηλές ή συχνές καταθέσεις/αναλήψεις,
• δομημένες συναλλαγές (smurfing) για αποφυγή ελέγχων,
• ταχεία εναλλαγή κατάθεσης-ανάληψης με ελάχιστο ή μηδενικό παιχνίδι (chip dumping / cash-out χωρίς ουσιαστικό gameplay),
• ασυμφωνία μεταξύ προφίλ χρήστη και οικονομικής συμπεριφοράς,
• χρήση πολλαπλών λογαριασμών, τρίτων μεθόδων πληρωμής ή ασυνήθιστων IP/γεωενδείξεων,
• ενδείξεις συνεργασίας/χειραγώγησης (collusion) ή bonus abuse.

Ανάλογα με την αξιολόγηση κινδύνου, μπορούμε να εφαρμόσουμε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD), ζητώντας πρόσθετα στοιχεία/έγγραφα ή εφαρμόζοντας πρόσθετους ελέγχους.

6. Κυρώσεις, PEP & απαγορευμένες δικαιοδοσίες

Διενεργούμε ελέγχους, όπου απαιτείται, για:

• λίστες κυρώσεων (sanctions screening),
• PEP και συνδεδεμένα πρόσωπα,
• αρνητικά δημοσιεύματα/ενδείξεις αυξημένου κινδύνου (adverse media),
• χώρες/περιοχές που θεωρούνται υψηλού κινδύνου ή στις οποίες δεν παρέχουμε υπηρεσίες.

Εάν εντοπιστεί αντιστοίχιση ή αυξημένος κίνδυνος, μπορούμε να περιορίσουμε, να αναστείλουμε ή να τερματίσουμε την πρόσβαση και να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση.

7. Καταθέσεις, αναλήψεις και κανόνες μεθόδων πληρωμής

Για λόγους ασφάλειας και AML:

• Ενδέχεται να απαιτήσουμε οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται προς την ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι εφικτό.
• Δεν επιτρέπουμε τη χρήση μεθόδων πληρωμής τρίτων. Το όνομα στον λογαριασμό πληρωμών πρέπει να ταιριάζει με το όνομα του λογαριασμού παίκτη.
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να ζητηθεί επαλήθευση πριν από την ολοκλήρωση ανάληψης.

Όρια ανάληψης: Ενδέχεται να ισχύουν λειτουργικά/ασφαλιστικά όρια. Ενδεικτικά, το μέγιστο όριο ανάληψης που εφαρμόζεται στο Καζίνο μπορεί να είναι έως $7.000 ανά μήνα (όπως εμφανίζεται στις πληροφορίες υπηρεσίας). Τα τελικά όρια ενδέχεται να εξαρτώνται από το επίπεδο επαλήθευσης, τη μέθοδο πληρωμής και τους ισχύοντες Όρους & Προϋποθέσεις.

8. Κρυπτονομίσματα

Εφόσον προσφέρονται συναλλαγές με κρυπτονομίσματα (π.χ. BTC, ETH, USDT), εφαρμόζουμε πρόσθετους ελέγχους κινδύνου, όπου κρίνεται αναγκαίο, συμπεριλαμβανομένων ελέγχων για προέλευση κεφαλαίων και αξιολόγηση διευθύνσεων/ροών. Μπορεί να ζητηθεί τεκμηρίωση για την πηγή κεφαλαίων πριν από την επεξεργασία αναλήψεων ή σε περίπτωση αυξημένου κινδύνου.

9. Ύποπτη δραστηριότητα, αναστολή λογαριασμού & άρνηση συναλλαγών

Εάν έχουμε εύλογες υπόνοιες ότι ένας λογαριασμός ή συναλλαγή σχετίζεται με παράνομη δραστηριότητα, απάτη ή προσπάθεια νομιμοποίησης εσόδων, μπορούμε, κατά την απόλυτη διακριτική μας ευχέρεια και σύμφωνα με τις υποχρεώσεις μας:

• να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα,
• να καθυστερήσουμε ή να αρνηθούμε την εκτέλεση συναλλαγής,
• να αναστείλουμε προσωρινά ή να κλείσουμε τον λογαριασμό,
• να περιορίσουμε αναλήψεις έως την ολοκλήρωση των ελέγχων,
• να προχωρήσουμε σε αναφορές προς αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, δεν επιτρέπεται να σας ενημερώσουμε ότι πραγματοποιείται έλεγχος ή ότι έχει υποβληθεί αναφορά (κανόνες tipping-off), εφόσον αυτό απαγορεύεται από το ισχύον πλαίσιο.

10. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία KYC, επικοινωνίας και συναλλαγών για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την άδεια, τη νομοθεσία και τις κανονιστικές μας υποχρεώσεις. Τα δεδομένα αποθηκεύονται με μέτρα ασφαλείας και πρόσβαση βάσει ανάγκης (need-to-know).

11. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων για σκοπούς AML/KYC πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου μας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ενδέχεται να κοινοποιήσουμε δεδομένα σε παρόχους επαλήθευσης, παρόχους πληρωμών ή/και αρμόδιες αρχές όταν αυτό είναι απαραίτητο για συμμόρφωση ή πρόληψη απάτης.

12. Υποχρεώσεις παίκτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι:

• θα παρέχετε ακριβείς και αληθείς πληροφορίες κατά την εγγραφή και κατόπιν αιτήματος,
• τα κεφάλαια που χρησιμοποιείτε δεν προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες,
• δεν θα χρησιμοποιείτε λογαριασμούς ή μεθόδους πληρωμής τρίτων,
• θα συνεργάζεστε με αιτήματα KYC/AML εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.

13. Επικοινωνία για AML θέματα

Για ερωτήματα σχετικά με την Πολιτική AML ή αιτήματα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

• Email: [email protected]
• Διαθεσιμότητα: 24/7

14. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς για λόγους συμμόρφωσης, ασφάλειας ή λειτουργικών αλλαγών. Η ανανεωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας και θα ισχύει από την ημερομηνία ενημέρωσης που αναγράφεται στην κορυφή της σελίδας.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και λειτουργεί συμπληρωματικά των Όρων & Προϋποθέσεων και των σχετικών πολιτικών του Glorion Casino.